Professionnels et cadres
Planificatrice financière à Laval
Notre bureau est à Rawdon, dans Lanaudière. Nous rencontrons nos clients de Laval en personne, à Laval ou à notre bureau, ainsi qu'en visioconférence — sans que vous ayez à traverser les ponts vers Montréal. Vous choisissez la formule qui convient à votre horaire.
Enjeux fréquents
Ce qui préoccupe nos clients de Laval
Retraite des cadres et des professionnels
Régime de retraite d'employeur, REER, options d'achat d'actions, RRQ et PSV : nous mettons en ordre les sources de revenu et leur fiscalité pour que la date de retraite repose sur des chiffres, pas sur une impression.
Fiscalité du professionnel incorporé
Salaire ou dividendes, société de gestion, placements détenus dans la société : des décisions annuelles qui méritent d'être chiffrées et coordonnées avec votre comptable.
Succession et protection du patrimoine familial
Testament, mandat de protection, assurance et fiscalité au décès : un plan de transmission cohérent, préparé en collaboration avec votre notaire.
Ces exemples sont donnés à titre général. Chaque situation est différente : aucune recommandation n'est formulée sans une analyse complète de votre dossier, et aucun rendement n'est garanti.
Services
Nos services
Gestion de portefeuille
Construire un portefeuille, c'est facile. En construire un qui vous accompagne 25 ans à travers les cycles, qui se rééquilibre automatiquement, qui s'optimise fiscalement, et qui ne vous fait pas paniquer en mars 2020 — c'est notre métier.
En savoir plusPlanification fiscale intégrée
L'impôt n'est pas une fatalité annuelle — c'est une variable que vous pouvez piloter. Fractionnement de revenu, report stratégique, optimisation des comptes enregistrés, planification du décaissement : chaque levier peut représenter des dizaines de milliers de dollars sur une décennie.
En savoir plusRetraite des cadres et professionnels — 55 à 65 ans
Vous êtes cadre supérieur, professionnel incorporé, ou dirigeant à 5-10 ans de votre retraite. Le défi n'est plus d'accumuler — c'est de transformer ce que vous avez bâti en un revenu durable, fiscalement intelligent, et indépendant des marchés à court terme.
En savoir plusPlanification successorale
Ce que vous transmettez ne se résume pas à un montant — c'est une structure. Bien planifiée, elle préserve l'harmonie familiale, minimise l'impôt au décès, et fait travailler votre patrimoine pour la prochaine génération. Mal planifiée, elle peut détruire les deux.
En savoir plusComptes autogérés à honoraires
Vous gérez vous-même vos placements depuis des années — peut-être avec succès. Mais vous voulez un avis professionnel, une planification fiscale rigoureuse, et un accès aux mêmes outils que les grandes institutions, sans céder le contrôle. Nos comptes autogérés à honoraires sont conçus pour vous.
En savoir plusVente d'entreprise et planification de sortie
Vous avez bâti votre entreprise sur 20, 30, 40 ans. La vendre — ou la transmettre — est probablement la décision financière la plus importante de votre vie. Nous structurons cette transition pour maximiser le produit après impôt, sécuriser votre retraite, et protéger ce qui compte ensuite.
En savoir plusOutils
Explorez votre situation avec nos calculatrices.
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