Résidents de Lanaudière-Nord et retraités
Planificatrice financière à Rawdon
Notre bureau est à Rawdon même. Nous rencontrons nos clients de Rawdon, Saint-Donat, Chertsey, Sainte-Julienne et des environs en personne, ainsi qu'en visioconférence — un planificateur financier de la région, sans déplacement vers Montréal.
Enjeux fréquents
Ce qui préoccupe nos clients de Rawdon
Décaissement de retraite et longévité
Faire durer l'épargne sur 25 ou 30 ans : ordre de décaissement REER/FERR/CELI, rythme des retraits, coordination avec le RRQ et la PSV.
Résidence, chalet et terrains
Résidence principale, chalet ou terre : implications fiscales à la vente ou au décès, et transmission aux enfants sans créer de conflit ni de facture surprise.
Succession et inaptitude
Testament, mandat de protection, procurations et assurance : un dossier en ordre pour vos proches, préparé avec votre notaire.
Ces exemples sont donnés à titre général. Chaque situation est différente : aucune recommandation n'est formulée sans une analyse complète de votre dossier, et aucun rendement n'est garanti.
Services
Nos services
Gestion de portefeuille
Construire un portefeuille, c'est facile. En construire un qui vous accompagne 25 ans à travers les cycles, qui se rééquilibre automatiquement, qui s'optimise fiscalement, et qui ne vous fait pas paniquer en mars 2020 — c'est notre métier.
En savoir plusPlanification fiscale intégrée
L'impôt n'est pas une fatalité annuelle — c'est une variable que vous pouvez piloter. Fractionnement de revenu, report stratégique, optimisation des comptes enregistrés, planification du décaissement : chaque levier peut représenter des dizaines de milliers de dollars sur une décennie.
En savoir plusRetraite des cadres et professionnels — 55 à 65 ans
Vous êtes cadre supérieur, professionnel incorporé, ou dirigeant à 5-10 ans de votre retraite. Le défi n'est plus d'accumuler — c'est de transformer ce que vous avez bâti en un revenu durable, fiscalement intelligent, et indépendant des marchés à court terme.
En savoir plusPlanification successorale
Ce que vous transmettez ne se résume pas à un montant — c'est une structure. Bien planifiée, elle préserve l'harmonie familiale, minimise l'impôt au décès, et fait travailler votre patrimoine pour la prochaine génération. Mal planifiée, elle peut détruire les deux.
En savoir plusComptes autogérés à honoraires
Vous gérez vous-même vos placements depuis des années — peut-être avec succès. Mais vous voulez un avis professionnel, une planification fiscale rigoureuse, et un accès aux mêmes outils que les grandes institutions, sans céder le contrôle. Nos comptes autogérés à honoraires sont conçus pour vous.
En savoir plusVente d'entreprise et planification de sortie
Vous avez bâti votre entreprise sur 20, 30, 40 ans. La vendre — ou la transmettre — est probablement la décision financière la plus importante de votre vie. Nous structurons cette transition pour maximiser le produit après impôt, sécuriser votre retraite, et protéger ce qui compte ensuite.
En savoir plusOutils
Explorez votre situation avec nos calculatrices.
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