Agriculteurs, PME et professionnels de la santé
Planificatrice financière à Joliette
Notre bureau est à Rawdon, dans Lanaudière. Joliette est à quelques minutes de route : nous rencontrons nos clients en personne, à Joliette ou à Rawdon, ainsi qu'en visioconférence. Un planificateur financier de Lanaudière, pour la clientèle de Lanaudière.
Enjeux fréquents
Ce qui préoccupe nos clients de Joliette
Transfert de ferme ou d'entreprise agricole
Déduction pour gains en capital sur biens agricoles, roulement à la relève, équité entre les enfants qui reprennent et ceux qui ne reprennent pas.
Professionnels de la santé incorporés
Médecins, dentistes, pharmaciens : société professionnelle, salaire ou dividendes, régime de retraite individuel et placements dans la société.
Retraite du propriétaire de PME
Préparer la vente ou la relève, sortir les fonds de la société de façon ordonnée et bâtir un revenu de retraite stable, coordonné avec le RRQ.
Ces exemples sont donnés à titre général. Chaque situation est différente : aucune recommandation n'est formulée sans une analyse complète de votre dossier, et aucun rendement n'est garanti.
Services
Nos services
Gestion de portefeuille
Construire un portefeuille, c'est facile. En construire un qui vous accompagne 25 ans à travers les cycles, qui se rééquilibre automatiquement, qui s'optimise fiscalement, et qui ne vous fait pas paniquer en mars 2020 — c'est notre métier.
En savoir plusPlanification fiscale intégrée
L'impôt n'est pas une fatalité annuelle — c'est une variable que vous pouvez piloter. Fractionnement de revenu, report stratégique, optimisation des comptes enregistrés, planification du décaissement : chaque levier peut représenter des dizaines de milliers de dollars sur une décennie.
En savoir plusRetraite des cadres et professionnels — 55 à 65 ans
Vous êtes cadre supérieur, professionnel incorporé, ou dirigeant à 5-10 ans de votre retraite. Le défi n'est plus d'accumuler — c'est de transformer ce que vous avez bâti en un revenu durable, fiscalement intelligent, et indépendant des marchés à court terme.
En savoir plusPlanification successorale
Ce que vous transmettez ne se résume pas à un montant — c'est une structure. Bien planifiée, elle préserve l'harmonie familiale, minimise l'impôt au décès, et fait travailler votre patrimoine pour la prochaine génération. Mal planifiée, elle peut détruire les deux.
En savoir plusComptes autogérés à honoraires
Vous gérez vous-même vos placements depuis des années — peut-être avec succès. Mais vous voulez un avis professionnel, une planification fiscale rigoureuse, et un accès aux mêmes outils que les grandes institutions, sans céder le contrôle. Nos comptes autogérés à honoraires sont conçus pour vous.
En savoir plusVente d'entreprise et planification de sortie
Vous avez bâti votre entreprise sur 20, 30, 40 ans. La vendre — ou la transmettre — est probablement la décision financière la plus importante de votre vie. Nous structurons cette transition pour maximiser le produit après impôt, sécuriser votre retraite, et protéger ce qui compte ensuite.
En savoir plusOutils
Explorez votre situation avec nos calculatrices.
Joliette · Rawdon · Visioconférence
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